Come iniziare a investire con l’aiuto di esperti del settore

Chi desidera cominciare a investire, ma non possiede sufficienti competenze, dovrebbe evitare il fai da te e appoggiarsi a esperti di investimenti o trading.

Grazie a internet, trovare professionisti del settore è diventato piuttosto semplice. La rete pullula letteralmente di siti web, piattaforme di trading, agenzie di consulenza. Naturalmente, per ottenere dei buoni risultati ed evitare truffe o raggiri, è indispensabile riuscire a individuare aziende o consulenti seri e affidabili.

Per fare questo, si può ad esempio andare su Moneyfarm.com o siti affini, i quali, oltre a offrire servizi di consulenza e svariati prodotti finanziari, pensati per venire incontro alle esigenze di qualsiasi tipo di investitore, pubblicano numerosi articoli e approfondimenti finalizzati ad aumentare le competenze finanziarie non solo dei propri clienti, ma anche di appassionati e curiosi.

In questo articolo andremo a scoprire come muovere i primi passi nel mondo degli investimenti con l’aiuto di esperti del settore.

Valutare i servizi e i prodotti offerti:

Per iniziare a investire con l’aiuto di esperti del settore è necessario, come detto, individuare agenzie di consulenza o professionisti affidabili. Naturalmente, oltre che affidabili, i soggetti scelti dovranno anche essere in grado di offrire i servizi e i prodotti finanziari di cui si ha bisogno.

Ad esempio, se si volesse aprire un Piano Individuale Pensionistico, non ci si potrebbe rivolgere a un’agenzia che si occupi esclusivamente di Conto Titoli o Piani di Accumulo. Allo stesso modo, se si necessitasse di una consulenza dedicata e non legata a prodotti specifici, sarebbe opportuno rivolgersi a un’agenzia che offra tale tipo di servizio o a un consulente finanziario indipendente, mentre nel caso in cui si volessero conoscere gli strumenti finanziari trattati da una certa banca, sarebbe preferibile fissare un appuntamento con un consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede.

La valutazione della propensione al rischio:

Conoscere la propria capacità e tolleranza di rischio è di fondamentale importanza per non effettuare investimenti avventati, caratterizzati da un livello di rischio troppo elevato. Questi, infatti, in caso di andamento negativo, potrebbe causare problemi sia dal punto di vista finanziario sia sotto il profilo emotivo e psicologico.

Tale valutazione può essere richiesta a consulenti individuali o ad agenzie di consulenza, e prende in considerazione la disponibilità economica del singolo o del nucleo familiare, nonché la capacità soggettiva di affrontare perdite di capitale e oscillazioni dei mercati.

Definire un piano di investimento personalizzato:

Dopo aver analizzato la situazione finanziaria del cliente e averne definito la propensione al rischio, il consulente o l’esperto incaricato dall’agenzia di consulenza provvede, se richiesto, a definire un piano di investimento adeguato al profilo di investimento, il quale risulti anche in linea con gli obiettivi da raggiungere e l’orizzonte temporale.

A seconda dei casi, il piano di investimento potrà includere strumenti finanziari o prodotti specifici, come un Piano Pensione, degli investimenti assicurativi, un Conto Titoli, un Piano di Accumulo, nonché diversi tipi di strategie di investimento a breve, medio o lungo termine. Naturalmente, il piano potrà essere rivisto e variato nel corso del tempo, in base a eventuali cambiamenti per quanto riguarda la situazione finanziaria dell’investitore o i suoi obiettivi di investimento.